一个理财规划师的成长路径 |
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记者从国家理财规划师专业委员会了解到，目前，国内理财市场急剧扩张与专业理财师严重不足的矛盾日益凸现，尽管内地理财规划师已达5万人，但缺口却高达65万人之巨。
国内理财行业的发展需要庞大的理财师队伍推动，而理财师的成长是需要经过一个必要的周期的，"虽然经过几个月的培训，经国家统一考试合格后就可以得到理财规划师国家职业资格证书，但是国家对报考者都有严格的学历和职业要求，同时，一名合格的理财规划师不仅要具有丰富的专业知识，还要具备相当的从业经验，因此一名合格的理财规划师的成长周期不会少于5年。"理财规划师权威培训机构--北京东方华尔金融咨询有限责任公司有关工作人员介绍说。 据北京东方华尔金融咨询有限责任公司统计，参加国家理财规划师认证考试的人数每年都在以100%以上的速度增长，其中以银行、保险从业人员和大企业财会人员为主。 从机关干部到银行客户经理 "如果我是鸟，那么现在此刻才是羽翼丰满，展翅翱翔的时候。热情、能力是一只我早就具备了的'翅膀'，专业理财知识底蕴则是我的另外一只'翅膀'。"提起国家理财规划师认证，广东发展银行客户经理张玮话语中充满了自信。 张玮曾有近十年机关行政工作经验，从机关干部到银行客户经理，用她自己的话说"我是一步步走向一线工作，不断迎接挑战，实现自己的人生价值。" 2002年，张玮突然辞职，在同事诧异的目光中毅然决然地离开了机关，走进了刚成立不久的广东发展银行北京某支行综合业务办公室。"在机关工作虽然非常清闲，没什么压力，但是不能体现个人价值，我觉得个人能力可以在其他领域发挥得更好，我希望可以在新领域迎接新的挑战。" 2007年张玮所在的支行以中间业务收入排名第五、信用卡业绩排名第十、保险产品业绩第六等成绩在广东发展银行综合排名中名列第二位。 也是在这一年，由于看好个人理财市场的发展，带着支行基金销售第一荣誉的张玮主动申请由公司业务部调到个人业务部。 "我觉得个人业务是今后银行发展的重点。首先，个人业务的稳定发展可以保证银行存贷的稳定性。一个公司客户的流失可能会给银行利润带来很大的损失，但是个人客户总量大、份额多，因此个人业务风险相对较低。其次，银行只有大量吸收个人存款，才能实现'钱生钱'的最终目的。" 做个本土化的理财师 由于工作职责的转变，张玮越来越感到加强业务学习的必要，一个偶然的机会，她得知北京东方华尔金融咨询有限责任公司正在举办国家理财规划师认证培训，因此抱着试试看的心理参加了有关培训。 "通过几周的学习和参加后续教育讲座真是受益匪浅，讲师可以将理论和实践结合，通过对石油价格、央行政策等方面的分析，深入浅出地阐述理财知识和理念。"张玮深有感触地说。 据记者了解，2003年，国家劳动和社会保障部正式推出理财规划师职业。理财规划师国家职业资格认证是唯一一个由政府权威机构颁发的理财职业资格证书。按照中华人民共和国劳动和社会保障部（现人力资源和社会保障部）制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。 正如理财规划师行业在我国还是一个年轻的职业一样，目前还有很多人对理财的概念还有认识上的偏差。 "偶尔会遇到一些高端客户，我们会提出如何让自己的资产配置更合理的问题，对这样的客户，完全不需要为他解释理财是什么。但是多数客户对理财并没有一个正确的认识，因此现在理财师的很多工作是先将投资者领进理财'大门'，所以需要很多本土化的理财知识，国外的一些认证虽然听起来很专业、名头很大，但是并不一定适合中国理财行业发展的需要。国家理财规划师培训很多本土化的内容和案例正是我们在一线工作中所需要的。 |
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